識詐通圖解研究室 第 07 張 ／ 產業分工
金流被層層轉手，止損要搶時間
款項可能跨帳戶與資產轉移，不能保證追回。
- 1
收款入口
帳戶、面交或指定錢包收款
- 2
多次轉手
其他角色協助提領與轉移
- 3
資產轉換
部分案件涉及虛擬資產或非法匯兌
- 4
追查攔阻
銀行與警方依實際金流處理
辨識警訊
虛擬貨幣、跨境匯款本身不等於犯罪。
防守動作
已付款立即聯絡銀行，保存交易紀錄並報警。
展開來源與分析範圍
依官方防詐資訊與案例整理；四段流程為教學簡化，角色與順序依案件而異，不能據此認定個別人士或服務涉案。
刑事警察局：水房與面交車手集團案件（另開分頁）市調、直播等情境包含風險機制分析；引用來源不表示官方認證本圖全部敘述。編輯日期：2026 年 9 月 30 日。